风险体系

风险管理架构

建信保险资管风险管理架构包括董事会、审计和风险管理委员会、关联交易控制委员会、监事会以及经营管理层。

董事会是全面风险管理的最高决策机构,对全面风险管理和内部控制负最终责任。董事会下设审计和风险管理委员会、关联交易控制委员会,负责监督、核查、审计公司全面风险管理的有效性、关联交易管理,就公司内控、风险和合规管理向董事会提出专业意见。

监事会负责对全面风险管理与内部控制的建立、实施情况及风险控制效果进行监督,对董事会和总经理办公会履行全面风险管理和内部控制的职责进行监督,监事会有权了解重大风险管理决策及执行情况、重大风险事件等情况,并对公司的风险管理与内部控制提出改进与完善意见、建议。

经营管理层包括总经理办公会以及公司各级管理人员。公司总经理办公会直接领导公司日常的风险管理与内部控制工作,公司常务副总经理分管风险内控合规板块,同时聘任首席风险官、合规负责人,确保公司风险控制在可接受的范围内。公司各级管理人员是各职能风险管理与内部控制的直接责任人。

风险管理三道防线

第一道防线

各业务部门作为业务风险的直接管理者,负责对其投资过程中产生的风险点进行识别、评价、应对、监控和报告

第二道防线

公司内部设立风险内控合规部和信用管理部,负责设计和配置整体风险管理框架;制定政策和流程,监督业务部门遵从框架和战略的要求,进行整体风险报告、业务合规报告

第三道防线

公司设审计部,负责监督、识别和评价资管公司在政策制定、资金运用领域、投资业务流程等方面的合规性;以及风险管理控制、内控合规制度的有效性等。